Morningstar.se

I kväll den 1 december investeras de fiktiva 100.000 kronor som deltagarna har att placera i Morningstars Fond-SM, enligt de andelskurser som fondbolagen rapporterar. Under de närmaste tre månaderna är det möjligt att ändra portföljen, för att försöka pricka rätt fonder och vinna tävlingen. Tävlingen finns under fliken ”Fond-SM” i huvudmenyn ovan.

Över 1000 deltagare har redan gjort sina första fondval och kämpar därmed om förstapriset, fondandelar i Tundra Pakistanfond som per idag är värda 25.000 kronor. Morningstar önskar er alla lycka till med att pricka in vinnarfonder!

Morningstar lanserade för ett år sedan ett filter som rensar bort fonder som inte säljs aktivt till svenska småsparare. De flesta användare verkar nöjda med detta, som gör att antalet fondklasser som sorteras och jämförs i sökningen minskar från över 7700 till ungefär 2500.

Då ingår fortfarande alla PPM-fonder och alla utländska fonder som säljs via fondförsäkringar, nätmäklare eller fondtorg. Men fondklasser som marknadsförs enbart mot institutioner eller har väldigt hög minsta insättning sorteras bort. Detta val har funnits i sökningen sedan juni 2010, genom att bocka i rutan ”Endast fonder som säljs till småsparare”.

Vänder på filtret

Nu vänder vi på detta och det normala (”default”) på sajten blir att endast de cirka 2500 fondklasser som faktiskt säljs brett i Sverige visas. Detta alternativ gäller för det tre alternativen "Senaste kurs", "Vanliga fonder" och "PPM" under Fonder i huvudmenyn ovan.

För att se övriga drygt 5200 fondklasser behöver användaren nu aktivt välja ”Visa även fonder som inte är öppna för svenska småsparare” i sökningen. Eller välja sökningen via alternativet Fonder / "Alla fonder" i huvudmenyn ovan.

Syftet är att underlätta för vanliga fondsparare, som ändå i praktiken endast har tillgång till fonder via mellanhänder som erbjuder fondkonton för insättningar i svenska kronor. Övriga utländska fonder kräver att investeraren har en bankdepå för utländska värdepapper, vilket ger extra kostnader både per år och per transaktion.

Den mindre grupp ”proffs” som faktiskt är intresserad av även mer ovanliga utländska fonder kommer förhoppningsvis snart att lära sig att hitta hur de väljer den bredare sökningen. Och framöver kommer den nya filtreringen dessutom troligen att göra att betydligt fler fondklasser som är registrerade för försäljning i Sverige men inte aktivt säljs här kommer att vara tillgängliga genom att välja bort ”småsparar-filtret” på sajten.

En nyhet i dagens uppdatering av Morningstars faktablad (Quicktake) är att det nu går att lägga in andra fonder som jämförelse i diagrammen. Välj först en fond och klicka sedan på sidan ”Diagram”, så finns nu möjligheten att välja valfri annan fond att jämföra med på samma sätt som det redan har varit möjligt att välja extra jämförelseindex. Fondfaktabladen ger nu möjlighet att skapa fler typer av diagram som jämför med både index och andra fonder.

För att underlätta sökningen bland över 7700 fondklasser så finns en äkta fritextsökningen. Det betyder att sökningen även letar inuti orden, så till exempel så går det att skriva ”yss” i rutan ”Filtrera fondlistan…” för att hitta alla fonder med Ryssland i namnet och ”erig” för att hitta alla fondnamn som innehåller Sverige. Detta kan vara användbart för att hitta till exempel indexfonder, eftersom vissa heter ”Aktieindexfond” och liknande.

Möjligheten att välja stapeldiagram (månad, kvartal eller år) blir nu mer intressant, eftersom det går att få överblick över skillnader under ett antal delperioder även mellan olika fonder. Det går att se upp till 5 dataserier samtidigt i diagrammet, till exempel jämföra värdeutvecklingen för tre fonder och två jämförelseindex.

Notera att fritextsökningen görs i din egen dator och kräver ganska mycket datorkraft, så det kan ta flera sekunder att hämta och filtrera listan med fonder. Hastigheten beror på typ av uppkoppling, hur snabb datorn är och vilken webbläsare som används (i detta fall är till exempel Firefox snabbare än Explorer).

Idag lanserar Morningstar en uppdatering av fondfaktabladen (Quicktake), med flera tydliga förbättringar. När du klickar på ett fondnamn ser du direkt några av förbättringarna överst på sidan ”Översikt”.

Många aktiva fondsparare följer intresserat andelskursen i sina fonder och nu har vi lagt till en tabell överst i faktabladet som visar högsta och lägsta andelskurs de senaste 12 månaderna. Ett diagram ger ju en ungefärlig bild av var toppar och bottnar ligger, men nu visas de exakt. Notera dock att dessa ”rekord” är i fondens egen valuta – så om fonden inte har andelskurs i svenska kronor och valutakurserna har ändrats, då kan högsta och lägsta värdet ur svensk synvinkel vara annorlunda.

En annan praktiskt användbar nyhet är att vi visar senaste utdelning i fonden, i procent av andelskursen den dag utdelningen avskiljdes. Många fondsparare blir förvånade när andelskursen i en fond de sparar i plötsligt sjunker, men nu är det lättare att direkt se om det är en utdelning från fonden till andelsägarna som är förklaringen (notera att både avkastningar och diagram är beräknade inklusive utdelningar, så där syns inget ”hack” i utvecklingen).

Dessutom har vi flyttat upp en del information till ”Basfakta” som fondsparare ofta brukar vilja se, till exempel fondens startdatum och namnet på ansvarig förvaltare.

Vid dagens uppdatering har sajten fått en ny typ artiklar som heter ”Tips” och en tabell med länkar till de senaste tipsen i vänster kolumn.

Hittills har artiklar med olika typer av tips främst gått att hitta via arkivet. Där ger nyckelord som ”Köptips” och ”Checklistor” listor med de artiklar som i första hand kan vara läsvärda för dig som behöver vägledning i valet bland alla de över 7000 fonder som marknadsförs i Sverige. Men särskilt nytillkomna användare av Morningstar.se verkar ha svårt att hitta denna vägledning.

Därför lanserar vi på Morningstar nu en ny typ av genvägar till våra tips. De flesta goda råd när det gäller fondsparande är tidlösa, för efter över 30 år med ett utbrett fondsparande i Sverige, så kommer det sällan några verkliga nyheter. Men många människor har inte tidigare använt Morningstar.se och för att hjälpa dessa nytillkomna läsare kommer artiklar av typen ”Tips” att innehålla konkreta tips och länkar till andra artiklar som berättar mer om ämnet. Förhoppningsvis är de ibland även användbara för erfarna användare av information från Morningstar.